자금세탁방지 전문가 (TPAC) 필기시험 실전 기출문제 200선 정답 및 상세해설

① 배치 단계

② 은닉 단계
③ 통합 단계
분할 단계
⑤ 차명 단계
정답:
해설: 통합은 세탁된 자금으로 부동산이나 고급 자산을 매입하여 합법적인 사업 수익처럼 위장하는 최종 3단계입니다.
004 자금세탁방지와 테러자금조달차단의 본질적인 차이점에 대한 설명으로 가장 올바른 것은
① 자금세탁은 불법 자금의 합법화를 목적으로 하나, 테러자금조달은 합법적인 자금도 테러 목적으로 사용될 수 있다.
② 자금세탁은 개인만 수행할 수 있고 테러자금조달은 국가만 수행한다.
③ 자금세탁은 금융기관만 규제 대상이며 테러자금조달은 비금융기관만 규제 대상이다.
④ 자금세탁은 과거에만 발생한 범죄이며 테러자금조달은 미래 범죄이다.
⑤ 두 제도는 법적 정의와 통제 메커니즘에서 어떠한 차이점도 존재하지 않는다.
정답:
해설: 자금세탁은 범죄수익의 합법화가 목적이지만, 테러자금조달은 자금의 원천이 합법적이더라도 테러 행위를 지원하면 처벌됩니다.