영업점 컴플라이언스오피서 실전기출 350제 (공통편, 은행편, 정답제공)

Chapter 01. 준법감시제도 (문항 001 ~ 025) 문항 001. 금융기관의 준법감시제도에 대한 설명으로 가장 타당하지 않은 것은 ① 준법감시인은 경영진의 영업활동 지원을 최우선 목표로 삼아 영업 실적 극대화를 직접 보좌해야 한다. ② 임직원이 업무 수행 중 관계 법령과 내부통제기준을 준수하도록 지도 및 점검하는 제도이다. ③ 금융사고를 사전에 예방하고 위법 행위로 인한 평판 및 손실 리스크를 최소화하기 위해 도입되었다. ④ 금융회사의 자율 규제 체계를 확립하여 건전한 경영질서를 유지하도록 돕는 제도이다. 문항 002. 금융회사의 지배구조에 관한 법률상 준법감시인의 임면 및 자격요건에 관한 설명 중 옳지 않은 것은 ① 준법감시인은 이사회의 결의를 거쳐 임면하는 것이 원칙이다. ② 준법감시인은 비상근 직위로 운용하여 다른 금융기관의 임원직을 자유롭게 겸직할 수 있다. ③ 준법감시인은 원칙적으로 은행의 자산운용 및 일상적 영업 업무를 겸직할 수 없다. ④ 준법감시인을 임면한 금융회사는 임면일로부터 일정 기간 내에 금융위원회에 이를 보고하여야 한다. 문항 003. 준법감시인의 독립성을 보장하기 위한 제도적 장치로 적절하지 않은 것은 ① 준법감시인은 정당한 직무수행과 관련하여 부당한 인사상 불이익을 받지 아니한다. ② 준법감시인은 직무수행에 필요한 자료나 정보의 제출을 임직원에게 요구할 권한을 갖는다. ③ 준법감시인의 보수체계는 영업부서의 단기 경영성과나 영업 실적에 직접 연동되어 책정된다. ④ 준법감시인은 내부통제기준 위반 혐의에 대해 단독으로 조사권을 행사할 수 있다. 문항 004. 다음 중 준법감시인의 주요 직무 범위에 해당하지 않는 것은 ① 임직원의 법규 및 내부통제기준 준수 여부에 대한 일상적 모니터링 ② 내부통제기준의 제정, 개정 및 폐지에 대한 검토 및 지원 ③ 법규 준수 관련 정기적 임직원 교육 프로그램의 기획 및 운영 ④ 영업점에서 체결되는 개별 신용대출 상품의 최종 대출 금리 결정 및 승인 문항 00…
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