[실전 기출복원] 컴플라이언스 오피서(CBCO) 은행 300제

< 목 차 > 회차 구분 주요 출제 영역 및 핵심 법규 문항 수 문항 번호 제1편 실전평가 금융회사 지배구조법, 책무구조도, 준법감시인 권한의무, 윤리경영, 내부통제기준 100문항 001 ~ 100 제2편 실전평가 은행법상 수신여신외환 규제, 자금세탁방지(특금법, CDD/EDD), 금융소비자보호법 6대 원칙 100문항 101 ~ 200 제3편 실전평가 전자금융거래법, 신용정보법, 개인정보보호법, 구속성 금융상품(꺾기) 및 방카슈랑스 규제 100문항 201 ~ 300 제1편. 금융회사 지배구조 및 내부통제윤리규범 핵심 (Q001 ~ Q100) 금융회사 지배구조에 관한 법률, 임원별 책무구조도, 준법감시인의 지위와 권한, 내부통제 3선 방어체계 및 금융사고 예방 실무 Q001. 다음 중 금융회사 컴플라이언스 기준에 따른 [준법감시인의 독립성 및 임면 기준]에 대한 설명으로 가장 옳은 것은 ① 이사회의 결의로 임면하며 임기는 최소 2년 이상 보장된다. ② 성과급은 당해 분기 영업이익 달성률에 전적으로 종속된다. ③ 준법감시인의 독립성 및 임면 기준 업무는 준법감시부서의 승인이나 법령 검토 없이 지점장 전결로 예외 처리할 수 있다. ④ 준법감시인의 독립성 및 임면 기준 관련 법규를 위반하더라도 고의가 없으면 금융당국의 과태료 및 제재 대상에서 완전히 제외된다. Q002. 은행 영업현장에서 발생할 수 있는 [내부통제기준의 제정 및 관리 절차] 위반 리스크 관리 및 내부통제 대책으로 가장 타당한 것은 ① 영업 실적 극대화를 위해 분기 마감 시점에는 관련 규정 적용을 일시 유예한다. ② 경미한 단순 자구 수정도 반드시 주총 특별결의를 거쳐야 한다. ③ 제정 및 개정 시 관련 법령에 따라 금융위원회에 보고해야 한다. ④ 고객의 편의를 최우선으로 고려하여 법정 필수 확인 서류 징구를 생략한다. Q003. 지배구조 및 내부통제 규범 관련 실무 지침 중 [책무구조도 운영 및 임원 내부통제 관리의무]에 관한 설명으로 가장 올바르지 않은 것은 ① …
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