비바리퍼블리카(토스) Anti-Money Laundering Monitoring Specialist 자기소개서 와 면접자료

1. 본인이 금융권 또는 관련 분야에서 수행했던 AML 모니터링 업무 경험을 구체적으로 기술해 주세요.

저는 금융권에서 자금세탁방지(AML) 업무를 맡으면서 다양한 실무 경험을 쌓았습니다. 첫 직장에서는 금융정보분석원(FIU)에서 정한 기준에 따라 고객 거래를 실시간으로 모니터링하는 역할을 맡았습니다. 자동화된 거래 모니터링 시스템을 통해 하루에도 수백 건의 거래 내역을 점검했습니다. 주로 고액 현금 입출금, 비정상적인 계좌 이동, 다수 계좌를 활용한 분산거래 등 위험 거래 유형에 집중했습니다. 이상 거래가 탐지되면, 해당 거래의 내역과 고객 정보를 종합적으로 분석했습니다. 내부 규정에 따라 거래 목적 확인을 위해 고객에게 추가 자료를 요청하고, 실제 거래 목적이 확인되지 않을 경우에는 즉시 의심거래로 분류하여 보고서를 작성해 FIU에 보고했습니다.
이 과정에서 단순한 모니터링에 그치지 않고, 실제로 자금세탁 위험이 높은 거래 유형을 파악하기 위해 반복적으로 데이터를 분석했습니다. 예를 들어, 거래 빈도와 거래 금액, 상대방 계좌의 소유 형태 등 다양한 변수들을 고려하여, 실제로 어떤 거래 패턴에서 자금세탁 시도가 많이 나타나…(생략)