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투자와자산관리
종자돈 2억원을 활용해 환율, 금리, 시중유동성, 물가, 정부정책, 오미크론 변이 등등을 종합적으로 고려해 각자의 2022년 자산포트폴리오를 제시하기 바랍니다.
포트폴리오에 정답은 없습니다. 다만 왜 그러한 자산포트폴리오를 구축했는가에 대한 논리적 설명은 뒷받침되어야 할 것입니다
[종자돈 2억을 굴리기 위한 나의 자산 포토폴리오]
포토폴리오라는 말은 주식투자에서 여러 종목에 분산 투자함으로 한 곳에 투자할 때 생기는 위험을 피하여 투자수익을 극대화하는 방법으로 이용되는 것이다. 그리고 은행 또는 투자자 등이 가지고 있는 유가증권 목록이나 투자 자산의 집합을 말한다. 또는 직접투자에 자신 없는 사람들이 이용하는 방법이다.
@ 성공적인 자산관리를 위한 5단계의 프로세스
1. 1단계 재무상태 분석하기
현재 재무 상태를 파악하여 그에 맞는 전략을 세우기 위한 단계로서 지금의 재 무 상태를 진단하는 일이 자산설계의 출발점이다.
2. 2단계 투자성향 파악하기
자신의 투자성향을 파악한다. 그리고 그에 맞는 투자전략을 세우기 위한 단계 이며 자신의 투자 성향을 알고 투자에 성공할 확률이 높다.
3. 3단계 성공적인 자산을 위한 맞춤 포트폴리오 만들기
자산관리에 성공하기 위하여 필요한 실행 단계이며 위험을 줄여 수익을 높이 기 위하여 여러 자산에 분산투자하기 위한 절차단계다.
4. 4단계 라이프 사이클에 따른 나만의 포트폴리오 실행하기
연령대별로 자산관리의 핵심키워드, 가장 원하는 재무목표 가 무엇인지를 알고 그 재무목표를 달성하기 위해서 활용할 수 있는 금융상품은 어떠한 것이 있는 지 객관적으로 평가해 포트폴리오를 실행하는 단계에 속한다.
5. 5단계 포트폴리오 관리 및 재구성하기
투자위험을 체계적으로 관리하기 위한 단계에 속한다.
@ 지금부터 나는 나의 포토폴리오를 구성하고자 한다.
위 성공적인 자산관리 5단계의 프로세스를 두고 나의 재무 상…
위 성공적인 자…