투자상품표준판매매뉴얼

_SLIDE_1_ 투자상품표준판매매뉴얼 ! _SLIDE_2_ 01. 투자자의 성향 파악 02. 투자자의 유형분류 03. 투자자에게 적합한 펀드 선정 04. 펀드에 대한 설명 05. 투자자의 의사 확인 06. 사후 관리 목차 _SLIDE_3_ 01. 투자자의 성향 파악 _SLIDE_4_ 설문지 또는 상담 등을 통하여 투자목적, 재산상황 투자경험 등을 파악한다. 1년 주기 상품선택에 대한 책임이 전적으로 투자자에게 있다는 내용을 기재 1단계 : 투자자의 성향 파악 _SLIDE_5_ 02. 투자자의 유형분류 _SLIDE_6_ 질문지, 상담결과를 점수화(Scoring system)하는 등의 기법을 활용하여 일정 유형으로 분류 (예) 안정형, 중립형, 공격형 등 투자자 리스크(위험) 등급 □ 1단계 위험회피형 (20점 이하) 예금 또는 적금 수준의 수익률, 투자원금 손실 발생 원하지 않음 □ 2단계 안정형 (20점 초과 40점 이하) 원금 손실위험은 최소화, 이자소득과 배당소득 중심의 안정적인 투자를 목표 □ 3단계 안정성장형 (40점 초과 60점 이하) 주식형과 채권형에 적절하게 배분하여 투자 예적금보다 상당한 수익을 기대 손실위험을 감수 □ 4단계 성장형 (60점 초과 80점 이하) 원금의 보전보다 투자수익을 추구. 투자자금 상당부분을 주식형 등 위험자산에 투자 □ 5단계 공격형 (80점 초과) 평균 수익률 보다 훨씬 높은 수준의 수익을 추구 원금 손실 위험을 적극 수용 2단계 : 투자자의 유형 분류 _SLIDE_7_ 03. 투자자에게 적합한 펀드 선정 _SLIDE_8_ ⑦ 투자성향분석 절차에 따라 파악된 투자자 유형 분류 등급에 부합하는 펀드 상품 선정 및 제시(권유) ⑧ 투자자가 투자자 유형 분류에 따른 판매사 제시(권유) 펀드를 거부하고 더 높은 수준의 위험 상품 가입을 요구하는 경우 확인서에 투자자의 서명 확인을 받고, 투자자가 지정하는 펀드를 판매할 수 있음 투자…
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