가계재무설계

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가계재무설계

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목차
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사례 소개
(1) 의뢰인



황 00
김 00
나이
33세
30세
직장
00 정밀소재
00 제약회사
직위
대리 (7년차)
연구원 (3년차)
주소
경기도 용인시 수지구 풍덕천 00APT (전세)

투자성향
보수적, 위험회피형

자녀가 없는 직장인 부부 의뢰인으로
메일을 통한 간략한 상담 후 주말 상담
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(2) 재무 목표



사례 소개
5년 후 목표
목표 자금 3억원
(자금의 60%)
주택마련의 여부는 확정적이지 않음
10년 후 목표
목표 자금 5억원
작고 흐름한 식당
(초밥집)
22년 후 목표
목표자금
월 200 만원

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(3) 재무상태

사례 소개
자산 분석 (단위 : 만원)

유동성채권 45.6%
유동성 31.5%
8,003

채권형 14.1%
3,595

주식형
11.1%
국내 8.5%
2,171

해외 2.6%
654

부동산 등
43.3%
사용자산 43.3%
11,000

투자자산 0%
총자산 합계

25,423
대부분의 금융자산이
현금성 자산(CMA)
→ 자산의 유동성이 안정적

무분별한 펀…