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채권등급평가와 재무정보 제 1 절1. 채권등급평가의 의의 및 기능 회사채, CP 등 유가증권 투자자 정보제공 전문 신용평가회사 일정한 기호로 등급화 채권발행기업의 원리금 상환능력 및 채무불이행 위험 제 1 절1. 채권등급평가의 의의 및 기능 제 1 절2. 채권등급평가의 절차 등급평정 의뢰 및 수수료 납입 자료제출 현지출장 경영진 면담 예비분석 정밀분석 및 보고서 작성 등급사정 (등급평정실무회의) 등급심의 및 판정 (등급평정위원회) 등급통보 등급동의 추가자료 제출 재심사 등급평정서 및 평가보고서 교부 등급공시 등급사후관리 (정기, 수시 평정) No YES 1.산업위험 2.산업 내 지위 및 경쟁력 3.영업효율성 4. 경영자 및 경영관리능력 5.채권발행목적, 발행규모 및 조건 제 1 절3. 채권등급평가의 평가요소 1.수익성 2.안정성 및 자본구조 3.유동성 및 현금흐름 4.재무탄력성 및 자금조달능력 5.회계정책, 장부외자산 및 부채 경영위험 영업위험 재무위험 비재무적 평가항목 재무적 평가항목 등급 결정 제 1 절3. 채권등급평가의 평가요소 산업위험 및 계열관계 등을 분석 사업분석 (시장지위, 영업효율성 등) 재무분석 (수익성, 유동성, 활동성 등) 자금조달분석 (내부자금 창출능력, 외부 및 대체자금 조달능력 분석) 발행내용과 발행조건 환경분석 발행 유가증가 분석 기업분석 제 1 절3. 채권등급평가의 평가요소 채권 지급불능위험↑ 채권수익률↑ 채권등급↑ 채권수익률↓ 제 1 절3. 채권등급평가의 평가요소 채권평가등급↓ 이자보상비율↓, 수익성비율↓, 부채비율↑ 제 1 절4. 우리나라의 채권등급 평가제도 채권등급 평가의 종류 1980년대 기업어음(CP)의 신용평가제도 도입1985년 한국신용평가(주) 설립1986년 한신정(주) 설립1987년 한기평(주) 업무개시 배경 기업어음 회사채 제 …
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