[금융자산관리사] 금융자산관리사 (FP)

(2) 제 2단계 - 자료수집 보다 좋은 플랜을 작성하기 위해서는 고객에 관한 정확한 정보 수집이 무엇보다도 중요하다. 정확한 정보 수집을 위해서는 공통항목에 대해 미리 표준 질문지를 작성하여 활용하는 것이 효과적인 자료수집방법 중에 하나이다. 고객에게는 질문지에 답변하는 과정이 현재 자기 자신의 위치점검 및 장래의 희망이나 목표를 정확히 하는 좋은 계기가 된다. 이러한 질문지의 주요내용으로는 자산과 부채규모 및 종류, 수입과 지출규모 및 구성요소 등 재무분석을 위한 기초자료 조사와 가족구성, 자녀교육, 퇴직 및 인생목표 등 라이프 플랜과 관련되는 사항의 조사, 그리고 투자성향 파악 등을 꼽을 수 있다. (3) 제 3단계 - 분석 및 평가 제1, 2단계에서 고객과의 면접과 자료수집을 통해 모아진 정보를 검토하여 현재의 재무상황을 진단하고, 이러한 현 상황분석과 라이프 플랜에 따른 현금흐름표 작성 등을 통해 고객이 원하는 목표의 실현가능성 정도를 확인하는 것이 제3단계 분석 및 평가 과정이다. 이 과정은 분석을 위한 자료의 정리 → 재무상태 분석 및 진단 → 미래 시뮬레이션 → 목표와의 차이 및 문제점 도출의 순서로 진행…(생략)