[금융투자의 매매 및 중개] 금융투자업과 간접투자 및 펀드

Ⅰ. 금융투자업

자본시장법에서는 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적
인 방법으로 다음의 6가지 업무(투자매매업, 투자증개업, 집합투자업, 투자자본업, 투자일임업,신탁업) 중 어느 하나에 해당하는 업(業)을 하는 자를 말한다.
금융투자업의 법위가 기존의 증권회사 ·선물회사·자본운용회사 등의 업무보
다 더욱 다양하고, 금융투자업자가 원할 경우 6개 금융투자업을 겸업할 수 있도
록 했다. 금융기관간 업무장벽이 많이 제거되고, 겸업제한이 폐지되어, 금융투자
업자(금융투자회사)는 현재의 증권회사보다 다양한 상품과 서비스를 제공할 수 있
게되었다. 즉, 금융투자회사는 미국의 투자은행(B)을 모형으로 하고 있다. 금융
투자업을 영위하려는 자는 6개 업무 전부나 일부를 선택하여 금융위원회로부터
하나의 금융투자업인가를 받아야 한다. 금융투자업의 기본업무에 대해 살펴본다.

1. 투자매매업

투자매매업이란 누구의 명의로 하든지 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도 ·
매수, 증권의 발행 ·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하
는 것을 말한다. 증권거래법상의 자기매매업무(dealer…(생략)